用 Skills 重塑金融工作流，参与苍穹共创计划赢万亿 token、千万现金大奖！

用 Skills 重塑金融工作流从 A 股研究到保险审查参与苍穹共创计划赢丰厚奖励天禧 AI Skills 苍穹共创计划是联想面向开发者发起的 Skils 共创活动开发者可将沉淀的 Skill 提交到联想开放平台审核后上架天禧 AI 技能广场供用户调用。本人有金融领域技能开发背景工作结合 AI Agent 工作流沉淀了一系列 Skills。收到苍穹共创计划邀请后选择金融行业这一能展现 Skill 与 prompt 本质差别的场景提交了三个金融领域的 Skills分别从 B 端研究、C 端财富管理和保险专业服务三个维度切入claude - for - financial - services - cn63 个 A 股金融 Skills 工具包将 Anthropic 官方的华尔街金融 AI 助手深度本地化到中国市场。财睿family - wealth - planner家庭 CFO 级智能顾问十大核心能力覆盖全品类金融产品分析。保盾insurance - broker - agent - skill保险经纪人/代理人助手九维合同审查框架 30 余家保险公司产品库。金融从业者使用 AI 的痛点有能力但缺少行业上下文金融行业高度依赖专业知识和标准流程从业者每天处理大量研报、模型、合同、客户资料工作专业门槛高、流程相对固定但大家都在重复造轮子。比如券商研究员让 AI 写茅台年报点评AI 会给出通用内容因它不了解 A 股研报格式、会计准则、数据来源和行业分类体系保险代理人让 AI 解读重疾险条款AI 只能给出笼统建议无法逐条分析关键项理财顾问向 AI 咨询家庭资产配置问题AI 只能给出泛泛建议无法做完整的家庭财务诊断和生成财富体检报告。这些痛点表明 AI 有能力但缺少行业上下文每次使用都需重新教导效率低。而三个 Skills 能固化行业上下文实现“调用一次 Skill直接出活”。claude - for - financial - services - cn不是替你炒股而是帮你做专业研究起源把华尔街的金融 AI 助手搬到 A 股市场Anthropic 官方的 claude - for - financial - services 项目是为华尔街投行打造的金融 AI 助手但使用的是国外数据、研报格式、会计准则、无风险利率和行业分类在国内无法使用。因此将该项目深度本地化替换底层要素维度原版华尔街本项目A股数据源Bloomberg / FactSet / PitchBookWind万得 iFind同花顺 AkShare免费开源研报格式JPM / GS 英文研报中金 / 中信 / 华泰格式会计准则US GAAP中国会计准则无风险利率美债中债行业分类GICS申万 / 中信最终做成 63 个 Skills覆盖 6 大垂直领域外加 4 个端到端智能体。覆盖范围6 大领域 4 个端到端智能体六大垂直领域领域Skills 数量核心能力china - financeA股研究核心31可比公司估值、DCF、LBO、三表联动、业绩点评、财报前瞻、行业综述、选股筛选、晨会纪要、首次覆盖、PPT 生成、Excel 模型审计等investment - banking投行10Pitch Deck、并购模型、CIM、匿名概要页、买方清单、数据包、竞标流程函、公司简介、项目跟踪、竞争格局private - equity私募股权9DD 清单、投委会 memo、被投企业 KPI 跟踪、IRR/MOIC 回报分析、标的发现、单位经济、投后改善、AI 就绪度评估wealth - management财富管理5客户报告、理财规划、投资建议书、组合再平衡、税损收割fund - admin基金运营6净值核对、应计项目、差异追踪、总账对账、滚动更新、差异注释operations合规运营2KYC 文档解析、KYC 规则引擎四个端到端智能体智能体功能china - pitch - agent投行 Pitch -- 从估值建模到路演 PPT 一条龙china - market - researcher行业研究 -- 行业概览 - 竞争格局 - 标的池china - earnings - reviewer业绩点评 -- 财报解读 - 模型更新 - 研报输出china - model - builder财务建模 -- DCF / LBO / 三表直接出 Excel内部框架多级数据源优先级策略这是该 Skill 核心设计之一。金融数据是研究基础为避免因数据源问题导致 Skill 无法使用设计了多级数据源优先级策略优先级服务类型说明Tier - 0Wind MCP付费万得 Wind -- 全市场最全面金融数据44 个工具覆盖 8 大服务域Tier - 1iFind MCP付费同花顺 iFind -- 31 个工具覆盖 7 大服务域Tier - 2AkShare MCP免费AkShare 开源 -- 行情/财报/行业/指数Tier - 3china - news MCP免费财经新闻和公告降级策略为 Wind 优先不可用时自动降级到 iFind再降级到 AkShare最后是财经新闻接口通过环境变量 IFIND_DATA_SOURCE_MODE 控制。确保任何场景都有数据可用。使用方式安装后向 AI 发出如“写一份贵州茅台 2024 年报点评中金格式”“建一个比亚迪的 DCF 模型WACC 用中债 10 年期”等指令AI 就能直接执行无需再解释 A 股格式、数据源、会计准则和行业分类等行业上下文。和一次性 prompt 的差别使用 prompt 时每次都要告知 AI 数据来源、研报格式、会计准则、行业分类、无风险利率、数据源挂了的处理方式等规则。而将这些规则做成 Skill 后就固化下来遇到类似场景直接调用即可。prompt 是一次性指令Skill 是把判断标准、执行顺序、风险边界固化下来的可复用流程。财睿不是替你理财而是帮你做家庭 CFO解决什么问题很多家庭和理财顾问在做财务规划时面对众多金融产品品类缺乏系统梳理和分析框架。财睿family - wealth - planner可作为家庭 CFO 级智能顾问为家庭或理财顾问提供完整的财富体检和规划建议。十大核心能力序号能力说明1家庭财务诊断全景式扫描家庭财务健康度识别结构性问题2资产负债盘点系统梳理资产端存款/基金/股票/债券/房产/黄金和负债端房贷/车贷/消费贷3现金流规划收入支出时间线分析识别现金流缺口和冗余4投资组合优化基于风险偏好和目标做组合建议涵盖股/债/金/房产等品类5产品风险深度解读拆解每类产品的风险结构信用风险、流动性风险、市场风险6保险规划保障缺口分析家庭角色优先级排序保费预算建议7养老教育规划替代率测算、教育金时间线规划量化缺口8税务筹划个税优化、资产配置税务效率、养老金税延政策利用9合规风控产品合规提示、风险告知义务、适当性管理10综合报告生成输出一份结构化的财富体检报告客户可以直接阅读使用方式用户提供家庭基本财务信息财睿就能提供完整的财富体检和规划建议生成结构化报告对理财顾问服务客户和高净值家庭自我财富管理有价值。保盾不是替你买保险而是帮你看懂保险合同解决什么问题保险行业存在销售误导多、条款看不懂、理赔纠纷频发的问题。保险代理人用 prompt 让 AI 解读重疾险条款AI 只能给出笼统建议无法逐条分析关键项。保盾insurance - broker - agent - skill针对这些痛点打造了覆盖保险服务全流程的专业助手。七大核心能力序号能力说明1产品知识库内置国内 30 余家主要保险公司的全品类产品资料库寿险/重疾/医疗/意外/年金/增额终身寿/万能险/分红险/投连险2合同深度审查独创「九维合同审查框架」对保障责任、免责条款、现金价值、等待期、理赔条件、保费与缴费、收益相关、可保权益、满期/终止 9 个维度逐条分析3需求分析与量化缺口标准化家庭保障方案设计模板 Python 需求测算脚本DIME - F 模型4产品多维对比八维产品评价体系保障覆盖度/费率性价比/免责严苛度/健康告知宽松度/偿付能力/理赔服务口碑/产品灵活性/增值服务5核保预判常见健康异常核保预判表甲状腺结节/乳腺结节/肺结节/高血压/乙肝等非标体投保策略建议6理赔全流程协助理赔标准流程报案 - 资料准备 - 提交审核 - 争议处理 常见拒赔理由应对指南7合规风控销售误导识别矩阵 《保险法》核心条款精解 消费者维权途径九维合同审查框架这才是 Skill 的核心价值保盾的核心价值在于将合同审查拆成可复用的专业框架。九维审查框架覆盖保险合同易踩坑的 9 个维度维度关键审查项常见风险点① 保障责任保什么、保多少、保多久、赔几次保障范围描述模糊、赔付条件严苛② 免责条款哪些情形不赔免责条款散见各处未尽说明义务可能无效③ 现金价值各年度现金价值表、退保金计算前期现金价值极低前 5 年退保损失可达 50% - 80%④ 等待期重疾/医疗等待期通常 90/180 天等待期内出险不赔复效后重新计算⑤ 理赔条件确诊标准、就诊医院范围重疾定义严格达到约定状态而非确诊即赔⑥ 保费与缴费缴费年限、宽限期、复效条款未及时缴费导致保单失效⑦ 收益相关保底利率、结算利率、分红实现率演示收益 ≠ 实际收益⑧ 可保权益减保、保单贷款、加保、转换权益部分产品减保有 20% 限额⑨ 满期/终止满期金、合同终止条件期满不自动续保需重新投保每个维度有“要查什么”“常见风险点”和“审查指引”。用 prompt 做需每次重新解释做成 Skill 后调用一次就自动按框架执行。合规风控销售误导识别矩阵保盾内置销售误导识别矩阵在保险合规领域实用常见误导话术合规依据违规等级这个产品收益比银行理财高保险法第 116 条严重这个保险相当于存钱银保监办发〔2018〕19号严重什么病都能赔保险法第 17 条严重不用告知两年后保险法规定必赔保险法第 16 条严重这个产品马上就停售了《人身保险销售误导行为认定指引》较重保底收益 X%银保监办发〔2018〕19号较重其核心价值是让保险服务更专业、更透明买对赔好不踩坑。Skill 设计思路从 prompt 到 Skill核心是把行业上下文变成结构Skill 与普通 prompt 的最大区别在于它能将一次性的 AI 对话沉淀成可重复执行的专业工作流。使用 prompt 时每次要重新告诉 AI 要做的事、数据来源、格式、会计准则、行业分类、数据源挂了的处理方式、合同审查维度、风险边界等。做成 Skill 后这些行业上下文固化遇到类似场景直接调用。写 Skill 时要在 SKILL.md 里写清适用场景、输入材料、输出结果、执行步骤、数据源优先级、用户确认点、风险边界。Skill 写得越清楚AI 执行越准确用户理解越容易平台识别也更顺。比如 claude - for - financial - services - cn 明确数据源优先级策略的降级规则保盾将合同审查框架拆成 9 个维度每个维度有审查项、风险点和指引财睿将十大能力模块化拆分用户问哪个就加载哪个。这些是一次性 prompt 做不到的prompt 解决一次问题Skill 沉淀一类问题。全流程实录如何提交 Skill 到天禧 AI 技能广场Skill 做好后可通过苍穹共创计划让更多人使用上传流程如下第一步完成开发者认证入口在联想开放平台个人开发者认证时选“个人开发者”类型认证通过后进入管理中心。第二步创建应用类型选 Skill在“创建应用”页面创建类型选智能体平台推荐的新一代应用形式应用类型选 Skill然后点下一步。第三步打包上传 ZIP选择默认的对话式上传将 Skill 打包成 ZIP 压缩包上传注意ZIP 包的根层必须直接是 SKILL.md 文件。Mac 用户要打包 skill 文件夹里的内容不能直接压缩文件夹否则会多出一层目录导致识别失败。包体不要超过 10MB。上传后平台会自动从 Skill 内容里识别 Slug、名称和描述这也是强调 SKILL.md 要写清楚的原因。之后填几个使用示例版本号第一版写 1.0.0确认无误后提交。第四步等待审核提交后进入人工审核官方称审核周期约 5 个工作日实际体验审核速度快几个小时就有结果。审核通过后Skill 进入天禧 AI 技能广场用户可直接调用。整个流程中关键是把 SKILL.md 写清楚包括解决的问题、适合的场景、用户使用方式、输出结果、用户确认环节、风险边界等这样平台识别准用户上手快审核也顺利。活动激励万亿 token普惠激励面向所有参与活动的开发者活动期间Skill 正式上线天禧 AI可获 2 万能量值满足当期活动场景额外奖励 18 万能量值。Token 以天禧专属能量值形式发放1000 能量值 1 元。千万现金大奖优质激励活动结束后按综合得分评选参赛 Skill优质内容瓜分千万现金奖池还有流量置顶和开发者荣誉标识。这也是提交多个 Skills 参赛的原因提交越多获奖几率越高。付费收益免分润活动周期内2026 年 5 月 19 日 -- 12 月 31 日付费 Skill 产生的用户付费收益平台不参与分成100% 归开发者所有。开发者等级激励优质开发者将获得天禧 AI 平台专属等级标识并优先参与平台新功能内测与产品规划共创、官方联动推广与案例展示机会。写在最后金融行业适合 Skill 沉淀其专业门槛高、流程相对固定、监管要求明确、数据源可标准化这些是 Skill 发挥最大价值的条件。金融从业者若有重复的研究、审查、规划流程可尝试写成 Skill从最常做的场景开始并参与天禧 AI Skills 苍穹共创活动获取丰厚奖励。